為了贊助岳飛招討張用，張俊從本部軍中撥了三千步兵充實到岳家軍中。
岳飛兵出江西金牛，派人送書信於張用道：「我和你同是鄉里鄉親，南薰門、鐵路步之戰，你已見識過，現在鄭重相告，我受命招討於你，你要戰就戰，不欲戰就速降。降，則朝廷錄用，受寵榮；不降，則受死，或為俘囚，到時後悔也來不及了。」（「吾與汝同里人，忠以告汝，南薰門、鐵路步之戰，皆汝所悉也。今吾自將在此，汝欲戰則出戰，不欲戰則降。降則國家錄用，各受寵榮。不降則身隕鋒鏑，或繫纍歸朝廷，雖悔不可及矣。」）
張用得到書信，和妻子商量：「果真是岳飛來了，此人英雄了得，要不要投降？」
「一丈青」道：「如果岳飛是真英雄，名不虛傳，我們就投降。」
很明顯，她的意思是要試一試岳飛。怎麼試呢？
建炎三年（1129年）五月，曾闖蕩江湖，橫行一時的大盜張用在分寧縣冷家莊正式宣布：全軍解甲歸降。
但他提出了一個條件，要求岳飛親自到他的營寨受降。
到你的營寨里受降，鬼知道你是什麼心思？！岳家軍中的將士一片嘩然。
岳飛卻十分鎮定，他吩咐手下：「備馬！」
完了，完了，一旦張用包藏著禍心，這豈不是自投羅網？全軍上下一致反對岳飛前去。
就連張俊聽到消息，也連忙來找岳飛，勸誡他還是整軍和張用開戰，放棄此行，以防不測。
岳飛笑道：「張用這個人，我了解，放心，他不會害我的。」
看著他翻身上馬，張俊嚇得魂不附體，連聲大呼：「萬不可行，你如果遭他毒手，他再趁機殺來，如何是好？！」
岳飛回頭向這位上司投去了輕蔑的一瞥，堅毅地策馬前行，只留下了這樣一句話：「當年宗留守能集結起群盜為國出力，我有什麼好怕的？」
在投降儀式上，張用夫婦不動聲色地與岳飛展開了一次較量。帶齊全部兵馬，旌旗招展，刀甲鮮明地列隊於營寨之外，分明是耀武揚威。他們夫婦躍馬揚鞭，立在隊伍的最前面。
然而，當岳飛出現的時候，張用夫婦終於心服口服。
岳飛只帶兩名隨從，面對刀劍在手、全副武裝的幾千軍馬，沒有絲毫的慌亂，只沉聲喝問：「我就是岳飛，張用快來見我。」這麼平淡無奇的一句話，張用夫婦卻感受到了一種前所未有的壓力。
在這種強大氣場下，他們徹底屈服了。張用翻身下馬，拜倒在岳飛馬前。接著，「一丈青」也下了馬，向岳飛恭敬行禮。
試想，一個人，赤手空拳，面對幾千名手持兵器的敵人，鎮定自若，毫無懼色，這是何等的氣度，何等的膽識！
泰山崩於前而色不變，麋鹿興於左而目不瞬！
壯哉！
張用夫婦雙雙被岳飛的英雄氣概所折服，心服口服！
聽說了岳飛收服張用的情形，張俊感慨地對左右將官讚歎道：「岳飛的勇敢謀略，我們難以企及啊。」（「岳觀察之勇略，吾與汝曹俱不及也。」）
張俊本人也親自對岳飛進行了現場採訪，他一臉真誠地問道：「你的軍隊紀律嚴明，作戰有力，請問，你是怎麼做到的呢？」
岳飛道：「仁、信、智、勇、嚴，五者不可缺一。」
張俊好奇地問：「你說的『嚴』是指什麼？」
岳飛答道：「有功之人重賞，無功之人重罰。」（「用兵者無他，仁、信、智、勇、嚴五事，不可不用也。有功者重賞，無功者重罰，行令嚴者是也。」）
又問：「你怎麼知道張用是真心投降的？你難道不害怕他詐降害你嗎？」
答：「孫子云：『善用兵者，屈人之兵而非戰也。拔人之城而非攻也，毀人之國而非久也，必以全爭於天下，故兵不頓而利可全，此謀攻之法也。』李成十萬之眾，一擊即潰，兵威所懾，張用自然誠心歸降。」
這年七月，岳飛任神武副軍統制，暫留洪州（今江西南昌市），收剿盜賊。十月，授親衛大夫、建州觀察使。
岳飛命人以紅羅為幟，刺繡上白色的「岳」字，豎於城門，到處張榜公布：「賊入此者死！」
神威所致，盜賊聞風喪膽，再也不敢囂張放肆，「游騎抄掠者望見，皆相戒以勿犯。村氓樵蘇猶故，不知有盜」。江西的另一股以曹成為首的盜賊，「擁眾十餘萬」，懾於岳飛的威名，由江西過湖湘，佔據了道州、賀州，走全州、永州，往廣西方向遁逃。
岳飛上書趙構，請求向廣西方向追擊曹成，將之一舉剿滅。
眾人大驚，要知道，岳飛手下兵力不多，而且多是北方人，深入南越之地，地形不熟，且南方瘴氣肆虐，當年諸葛亮帶兵渡河，士兵死傷不計其數。很多人提議說岳飛「兵數不多，錢糧闕乏」，此行困難重重，如果非要剷除曹成，可以加派韓世忠一軍，從福建路往湖東路等地，兩軍集結，共同出兵。
岳飛慨然道：「國內的盜賊不清除，怎能安心抵抗外敵？自己居住的地方不太平，又怎麼能威服遠方？這些年來，盜賊蜂擁而起，朝廷只知廣施恩德，多方招安，討伐卻不力，這樣一來，很多盜賊便膽大包天，勢力稍增就到處行兇作惡，勢力稍減就跪地接受招安。如果不對他們加以剿殺，內亂就會愈演愈烈。」（「內寇不除，何以攘外；近郊多壘，何以服遠。比年群盜競作，朝廷務廣德意，多命招安；故盜也玩威不畏，力強則肆暴，力屈則就招。若不略加剿除，蜂起之眾未可遽殄。」）
作為一個優秀的戰略家，岳飛當然會預料到南下所有可能遇到的困難，但他還是毅然請戰，這是因為他擁有一種制勝的武器——勇氣和決心。
紹興二年（1132年）正月末，岳飛任潭州知州兼荊湖東路安撫使，正式率軍南下。
岳飛站在隊伍前，鄭重地宣布了他不除內寇決不北還的決心。然後他咬破中指寫下血書，鄭重地立誓。
這一次南下，岳家軍創造了一個軍事史上的神話，在一系列的殘酷戰鬥中，每一個士兵都表現出了勇敢、堅定、勢不可當的氣魄和一往無前的大無畏精神。
岳家軍約一萬兩千餘人，除去留守吉州（今江西吉安市）的兩千人，和隨行的三千多火頭軍和輜重兵，實際作戰兵力不過六七千。所以，一路上岳飛並未分兵，而是集中兵力，猛攻一路。
四月，岳飛對當前局勢作了準確的判斷，率全軍，取道全州，攻打西南的桂州（今廣西桂林市）。
在桂州，曹成領著手下上萬人，擺好陣勢，好整以暇，等著岳飛。
岳飛大軍一到，二話不說，率軍衝鋒。
曹成的抵抗時間，也就是那一衝的瞬間——一衝就垮。垮得實在太快，很多兵將還沒來得及跑，腦袋就掉下來了。曹成被迫退守桂州荔浦縣（今廣西荔浦縣西）東北幾十里的莫邪關。
岳飛馬不停蹄趕來，不容曹成有喘息之機，迅速發起攻擊，一舉攻破關隘，殺敵數千。
閏四月五日，岳飛追至賀州境內的太平場，借著夜色，繞道對曹成設置的營寨突然發起襲擊，殺死賊軍無數。
曹成叫苦不迭，收拾起殘餘的三萬餘人，在賀城外二十幾里處布下陣勢，作出一副要與岳飛決一死戰的態勢。其實這時他的手下已對岳飛那種攻必克、戰必勝的作戰能力產生了絕望的念頭，全陷入了一種極度的恐慌之中。
岳飛也覺察到了敵人的畏戰情緒，毫不猶豫，緊緊抓住戰機，一上來，不由分說，狠狠就給了曹成一下子。
曹成當頭吃了大棍，蒙了，他的隊伍便迅速崩潰，四散奔逃。這一次，曹成逃得飛快，僅用了一天時間，就從臨賀縣溜到桂嶺縣，沿路在北藏嶺、上梧關和蓬嶺三道險隘上設下伏兵，企圖阻止岳飛的攻勢。
四月十二日，岳飛到達北藏嶺下，先用三百騎發起攻擊，曹成軍大敗，從北藏嶺撤到上梧關，立足未定，岳飛已隨後殺來，上梧關跟著被攻克。
曹成只知北藏嶺吃緊，遣出一萬五千多兵力來援，十三日，尚未到上梧關，在半道上與岳飛殺往蓬嶺的大軍相遇，一觸即潰。
岳飛大軍來勢好快，十五日抵達蓬嶺，於下午未時發起總攻，戰鼓如擂，殺聲震天，曹成大軍睹之色變，震駭無比，僅交戰三四個回合，便四散逃竄。
曹成在親兵的掩護下，從嶺上滾下，奪過一匹戰馬，向連州方向倉皇而逃。
這已是第七場大勝了。
十六日，岳飛順利拿下桂嶺縣，活捉曹成手下猛將楊再興。
岳飛以兵不過萬的北方軍隊，冒著酷暑，奔襲數千里，在南方境內如入無人之境，縱橫穿插，無人可擋！實在令後人嘆服，他傳奇的平賊經歷也就此記入史冊。
而郴州、邵州（今湖南邵陽市）、沅州（今湖南芷江縣）、吉州、虔州等地諸如劉忠、李敦仁、彭友（號彭鐵大）、李滿（號李洞天）、尹花八、寧十二、陳頤、羅閑十、鍾超、呂添